Formulario

BLOQUE CONTABILIDAD

¿La Contabilidad, para ti es un mero requerimiento legal y fiscal?
—Por favor, elige una opción—1 - La usamos solo para liquidar impuestos y cumplir con la legislación.2 - Además de la opción 1, realizamos una revisión una o dos veces al año, para ver como vamos.3 - Además de la opción 1, la utilizamos como fuente de información en la toma de decisiones.

¿Tienes un seguimiento y una previsión de cuál será tu liquidación de IVA?
—Por favor, elige una opción—1 - Conozco el importe de la liquidación de IVA, cuando me dan el modelo correspondiente.2 - Reviso la situación, cuando cierro el mes/trimestre.3 - Tengo conocimiento real de cuál será mi liquidación en todo momento.

¿Recibes información clara de cómo evoluciona tu negocio?
—Por favor, elige una opción—1 - Controlamos la marcha del negocio por intuición.2 - Sacamos las cifras generales del negocio una vez cerramos el ejercicio.3 - Realizamos informes periódicos en los que observamos la evolución de las principales cuentas contables del negocio.

¿Conoces en tiempo real cual es la cifra de ventas, gastos, y beneficios?
—Por favor, elige una opción—1 - Con exactitud no, me oriento por la situación de mis cuentas bancarias.2 - Lo revisamos cuando tenemos tiempo, dos o tres veces al año.3 - Conozco las cifras tanto acumuladas, mensuales y diarias, del periodo en curso, y del anterior.

¿Llevas tus facturas de forma física a tu asesor?
—Por favor, elige una opción—1 - Toda la documentación la realizamos en papel y de forma presencial.2 - Utilizamos Mail, o WhatsApp para remitirnos la documentación.3 - Tengo una plataforma desde donde emito y recibo mis facturas, y archivo todos mis modelos de contabilidad e impuestos.

¿Te han explicado cómo interpretar tu contabilidad?
—Por favor, elige una opción—1 - No me han explicado cuales son los grupos contables básicos, ni sus relaciones.2 - Mi área administrativa, o mi asesor, me hace ciertas indicaciones de cuales son los grupos contables básicos, así como, sus relaciones.3 - Conocemos y analizamos los grupos contables básicos, así como, sus relaciones.

¿Realizas cierres contables periódicos de carácter analítico?
—Por favor, elige una opción—1 - No realizamos cierres contables periódicos (existencias, conciliación, periodificación, etc). Solo el anual por aproximaciones.2 - Realizamos un cierre contable a mitad de año, y otro a final de año.3 - Realizamos cierres periódicos (mensuales, trimestrales), de carácter analítico.

BLOQUE FINANCIACIÓN

¿Trabajas con el número idóneo de entidades financieras?
—Por favor, elige una opción—1 - Trabajo con una o dos entidades financieras de siempre.2 - Trabajo con multitud de entidades financieras sin tener una clara de referencia.3 - Tengo una entidad de referencia, y “X” entidades con las que tengo un menor volumen, pero constante.

¿Conoces los productos de financiación que ofrece el mercado?
—Por favor, elige una opción—1 - Me financio con los productos que me ofrece mi entidad financiera.2 - Conozco los productos bancarios tradicionales (préstamos, crédito y descuento).3 - Conozco todos los productos financieros a mi alcance, bancarios y alternativos, buscando el producto que necesito.

¿Pasas un excesivo tiempo buscando la liquidez necesaria para atender los pagos?
—Por favor, elige una opción—1 - Empleo mucho tiempo en buscar la liquidez necesaria para atender los pagos día a día.2 - En ocasiones necesito emplear mucho tiempo para obtener la liquidez necesaria.3 - Me limito a supervisar que los cargos de los vencimientos son correctos.

Cuando solicitas financiación a tu banco, ¿presentas un dossier profesional sobre la actividad de tu negocio?
—Por favor, elige una opción—1 - Me limito a entregar la documentación que me solicita la entidad financiera.2 - Apoyo la documentación solicitada, con otros documentos adicionales que entiendo puedan ayudar.3 - Realizo un dossier donde se analiza la marcha del negocio y el análisis de la inversión a financiar, junto con la documentación económica que lo respalda.

¿Estas creciendo en ventas pero cada vez te cuesta más llegar a los pagos?
—Por favor, elige una opción—1 - Tengo la sensación que cuanto más vendo, menos dinero tengo.2 - Estoy creciendo en ventas, pero no noto mejoría en mis cuentas.3 - Los incrementos de ventas no alteran la atención de los pagos, y por el contrario, se observan aumentos proporcionales en los saldos y disponibles de las cuentas.

¿Estas financiado correctamente?
—Por favor, elige una opción—1 - Me limito a buscar financiación por el importe que necesito para atender mis pagos.2 - Trato de ajustar los vencimientos de mi financiación a los vencimientos de mis ingresos.3 - Analizo cual es mi situación financiero-patrimonial, de manera que tenemos un equilibrio entre nuestro patrimonio, nuestras fuentes de financiación y nuestro flujo de compras-ventas.

BLOQUE CONTROL DE GESTIÓN

¿Tienes identificados indicadores clave de rendimiento de tu negocio que te permita observar cual es la evolución del mismo?
—Por favor, elige una opción—1 - No tengo identificados los indicadores de rendimiento de mi negocio.2 - Realizo seguimiento únicamente de los indicadores “Ventas” y “Gastos”.3 - Tengo identificados los indicadores de rendimiento más importantes de mi negocio.

¿Conoces conceptos como: Fondo de Maniobra, capitalización, capacidad de endeudamiento, EBITDA, amortizaciones?
—Por favor, elige una opción—1 - No obtenemos estos indicadores, no tenemos tiempo de calcularlos, ni analizarlos.2 - Los conocemos pero no los calculamos.3 - Conocemos estas y otras métricas financieras, las analizamos y tomamos decisiones en base a los resultados obtenidos.

¿Realizas presupuestos con los cuales puedas analizar desviaciones registradas?
—Por favor, elige una opción—1 - No realizamos presupuestos periódicos, con los que analizar desviaciones.2 - Planteamos objetivos solamente de ventas anuales, que revisamos al cierre del año.3 - Realizamos presupuestos periódicos, los cuales les vamos haciendo analítica de cumplimiento.

¿Tienes un cuadro de mandos que te permita ver cuál es la evolución de tu negocio?
—Por favor, elige una opción—1 - No lo tenemos, realizamos revisiones de ventas y gastos, una o dos veces al año.2 - Para ver la evolución del negocio tenemos que recurrir a varias fuentes de datos dispersas.3 - Tenemos uno o más cuadros de mando concentrados en una fuente de datos, que nos permite controlar la evolución del negocio a golpe de vista.

¿Tienes información en tiempo real de la actividad de la empresa?
—Por favor, elige una opción—1 - Realizamos seguimiento de ventas y gastos, puntualmente, cuando da tiempo.2 - Realizamos informes de seguimiento de manera periódica (mensual/trimestral).3 - Tenemos información, en tiempo real, y en cualquier dispositivo (PC, Tablet o móvil), de la evolución del negocio.

BLOQUE GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO
Contestar solo si realizas ventas a crédito

¿Pierdes ventas por no conceder crédito a clientes?
—Por favor, elige una opción—1 - No vendemos a crédito, salvo algunas excepciones de clientes antiguos y conocidos.2 - Vendemos a crédito, aunque siguiendo únicamente nuestra intuición o referencias de conocidos.3 - Concedemos riesgo en base a nuestra póliza de caución, o nuestra política de riesgos.

¿Vendes a crédito y no revisas las cuentas de tus clientes?
—Por favor, elige una opción—1 - No analizamos las cuentas de los clientes a los que le vendemos a crédito.2 - Consultamos datos básicos, u opinión a la compañía de seguros comerciales.3 - Analizamos las cuentas de los clientes, de forma independiente, o como complemento, al límite de riesgo que nos indica la compañía de seguros.

¿No controlas los plazos a cumplir de las pólizas de seguros de ventas?
—Por favor, elige una opción—1 - No tenemos póliza de riesgos comerciales.2 - Dejamos la gestión en manos del agente de seguro.3 - Controlamos la póliza de seguro de ventas de manera proactiva, estableciendo alarmas automáticas de cumplimiento de los plazos de comunicación y gestión de la póliza.

¿Te limitas a contactar con conocidos para preguntar como va el potencial cliente a crédito?
—Por favor, elige una opción—1 - Para tomar la decisión de asumir el crédito, nos limitamos a buscar referencias externas de clientes y proveedores.2 - El criterio que más pesa en la decisión son las referencias de conocidos, aunque de manera puntual, obtenemos informes financieros.3 - Realizamos análisis de riesgos, complementado con la opinión de la compañía, y de posibles referencias externas que podamos tener.

¿Sacas un informe financiero de un cliente y te vuelves loco con tantas medidas, e indicadores?
—Por favor, elige una opción—1 - No solemos obtener informes financieros de nuestros clientes para realizar las ventas a crédito.2 - Interpretar un informe financiero de un cliente, nos resulta complejo, y no determinante para tomar la decisión de conceder el riesgo.3 - El informe financiero nos resulta fácil de entender, y determinante a la hora de establecer la concesión del crédito.

¿Tenéis una política de riesgos que establezca y regule la forma, los límites y los cauces para conceder riesgo de crédito a clientes?
—Por favor, elige una opción—1 - No concedemos riesgo de crédito, o los concedemos decidiendo en el momento que se plantea la situación.2 - No tenemos establecido un procedimiento de concesión de crédito. Vendemos a crédito, en base a los hábitos adquiridos en el tiempo.3 - Tenemos establecida y aprobada una política de riesgos, que establece limites por cliente, por grupo de riesgo, y generales, así como, las personas y/o comités de riesgo necesarios para su concesión.

DATOS PERSONALES

Volumen de facturación
—Por favor, elige una opción—0€ - 500.000€500.001€ - 1.000.000€1.000.001€ - 5.000.000€+5.000.001€

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